12月13日,“第一财经2014年度金融价值榜”在京揭晓,北京恒天财富投资管理有限公司(下称“恒天财富”)荣膺“最佳独立财富管理机构”。作为2011年脱胎于信托行业的恒天财富,只用了短短3年时间,就从行业“黑马”成长为行业领导者;从一支30人团队、年度资产管理规模300万成长为如今团队规模2300人、年度资管规模达600亿元,60家分支机构遍布全国的独立理财机构,并在2014年赢得了业内外的各种赞誉。在泛资产管理的“战国时代”中,恒天财富何以在行业中脱颖而出?借着此次获奖机会,恒天财富董事长周斌在接受本报记者采访时分享了他的独特见解。

北京恒天财富投资管理有限公司董事长 周斌

战国时代:一个行业的未来

行业的发展往往与时代有着千丝万缕的联系,金融行业更是如此。数据显示,1980年至2013年间,国内生产总值从4545亿元增长到56.8亿元,增长了124倍;人均国内生产总值从463元/人增长到41907元/人,增长了90倍,净资产大于1000万以上人群从2008年80万人到2013年105万人,增长了31.25%。伴随着国民财富的爆发式增长,国内理财需求的潜滋暗长催生了财富管理进入百家争鸣的“战国”时代,形成了银行、券商、保险、基金、信托、第三方理财以及互联网金融竞相开放的市场格局。

这是最好的时代,也是最坏的时代。

在这场战争中,有着深厚金融背景的恒天财富毅然加入了第三方理财的阵营。在董事长周斌看来,目前牌照化特许经营的金融服务体系对客户的需求满足尚处于完善的过程中,而这恰恰为独立理财机构提供了巨大的服务空间。为客户配置资产的能力和团队销售能力,也正是恒天财富的核心竞争力,恒天财富会从客户需求角度出发向上游的资产管理机构去直接定制产品,从而获得客户长久的信任。

作为在证券公司工作多年的“资深人士”,周斌当初毅然来到恒天财富,也是希望能够站在第三方角度,真正独立、客观地为客户提供适合的财富管理。他有一个梦想:希望做中国最好的第三方私人银行服务商。

“在客户需要的时候,恒天财富应该出现在客户身边。”周斌用一句话表达了在这个“最坏的时代”,什么才是恒天财富留住客户的真正武器。

“相比于银行、券商等资管机构,第三方理财站在独立的立场,结合客户理财需求,视野是最广阔的。所以这也是第三方理财‘最好的时代’。我们恒天财富一直所依托的是对客户的服务能力,和其他人比,我们完全是服务和产品的竞争。”周斌的心中,“客户需求”四个字永远是份量最重的。

“今天我们能够获奖,只代表了我们这一阶段的成果,是我们所有股东、客户和团队的成果。但这只是一个开始,恒天财富依然是一个非常年轻的公司。”因此,周斌相信2014年的成果只是恒天财富在行业中展示的一小部分潜力,他追求的是未来8-10年的长期发展验证。“不管外部市场环境如何变化,对于一个企业基本要求先是要生存,进而是发展。对于恒天来说,至少以十年为目标,到2020年,才能够判断恒天财富在行业中是否取得了成绩,现在更多是一种成长。”

“不过我相信,创业和创新,是恒天财富发展绕不开的两个词。创业开拓精神,一刻不得松懈。对创新的信仰,以及心底永不言败的精神,用激情推动我们始终向前。但同时,金融行业永远不可冲动,恒天财富注重风险控制、追求诚信的原则也是我们在业内外口碑和品牌的奠基石,两者相辅相成,缺一不可。”

“在该赚钱的时候没有赚到钱也是一种风险,从客户筛选产品和配置资产角度看,最核心是恒天财富风险控制的能力和理念。”周斌表示,今年以来,公司不断扩充风险管理的人才队伍,并与优质资产管理方共同完善风险控制的思路和理念。

山高人为峰,把目标定的高,才能自我加压,也可以让团队保持一种战战兢兢、自我警醒而勇往直前的态度,恒天财富探索中国私人银行服务的时代才刚刚拉开帷幕。

理财产品超市:多元化的金融服务商

2014年中国经济步入新常态,各行业不得不面对经济增速放缓,经济发展方式亟需转变,经济结构亟待调整的宏观环境。作为市场敏锐的观察者,周斌表示,中国正从债权投资时代转向股权投资时代,截止到2013年底,包括银行理财产品余额及保险、信托、证券、私募等在内的国内资产管理总额已经达到60万亿元,初期债权投资模式的发展助推国家经济的发展,而发展到一定阶段其将呈现边际递减效应,同时,泡沫滋生和风险加大,由债权投资时代转向股权投资时代是宏观经济转型过程中的一个必然变化。

“将2014年作为经济改革的一个节点,是国家发展一个内因性要求。”周斌表示,这一宏观经济和市场变化的背景下,面对广大客户,恒天财富核心价值集中体现为资产配置的服务商。

“恒天能做什么?——金融理财产品超市。”周斌如此定位恒天财富作为第三方理财机构的角色。他表示,恒天财富“持续为高净值客户甄选、配置高收益的稳健金融理财产品”,这在融资时代是市场定位,在投资时代仍然是坚守的理念。

在恒天财富的“金融理财产品超市”里,有三大类产品:第一类是传统产品,以固定收益类为代表;第二类是创新型产品,以股权投资为主要类型,按照投向与资本市场紧密结合,比如证券市场对冲基金、量化对冲、成熟化交易追求相对收益,以及投向于定增、并购、PE类产品以及海外资产;第三类是资产管理产品,依托恒天财富优质的合作机构,信托、基金、私募资产管理平台,依托上游平台资源,同时建立自身筛选体系,通过合作为客户提供优质的资管产品,帮客户赚到风险可控的钱。

无论怎样的产品,周斌一直强调恒天财富为客户带去的是“稳健收益”。

“稳健收益并不等于固定收益,而意味着风险可控。资产配置的理念简而言之就是什么时间买什么,买多少。”周斌一针见血的表达着金融行业不为人知的真理。他以时下正热的股权投资举例,股权投资力求创造超额收益或者“小保底,大超额”的收益结构,能够通过并购交易和海外资产配置实现年化收益30%~50%,但证券市场“少数人赚钱”的箴言也告诉所有人——这都是要在获取相对稀缺的交易机会之下才能够达成的年化收益。

一直以来,恒天财富利用自己和优质投资理财平台合作获得的“稀缺机会”。据周斌透露,恒天财富现在正与几家公司联合发起REITs项目资产配置基金。同时恒天财富还将架起高净值客户与资管公司的桥梁,将具有海外资产配置需求的客户和机构投资者无缝对接,实现资金“出海”。就是这样通过二级市场、海外资产等主动为客户资产配置,恒天财富也希望通过这样的交易机会来为客户量身定做产品最后达成“稳健收益”的核心目标。

“面对客户,恒天财富是资产配置的服务商,尽可能与国内外优质资管公司合作,为客户引进投资标的和资管管理配置基金,为客户提供财富保值增值,实现长期发展。”周斌说,“我们第三方理财最关键的是通过遴选优质项目,希望让客户建立健康投资理念,从债类投资逐渐转向股权投资进程中,在资产配置端形成“固定收益+浮动收益”理念。要关注趋势性风险,在识别趋势性风险前提下,引导客户进行资产配置。”

2016海外上市:第三方理财机构的领先者

相对于大部分也已实现上市的银行、券商等资管机构,第三方理财机构中的上市者寥寥,“上市”对于独立资产管理机构补充资本、提升竞争力和品牌形象的重要性已经毋庸讳言。

周斌透露,目前恒天财富正着手按照美国上市标准开展上市计划。“现在想法是2016年实现上市,朝着这一目标走。上市对于财富管理公司来说,是品牌增信的重要方式。”今年11月周斌从总裁升任公司董事长,这是他掌舵恒天财富以来所描绘的一幅新航海“地图”。

在日新月异的财富管理时代变革中,对于一家致力于为客户创造价值的独立理财机构而言,周斌认为,把脉国内外经济运行趋势,抓住好的交易机会,及时识别风险,帮助客户把握好趋势,是恒天财富团队要做的事情。

“加入恒天财富是我职业生涯的转折点,担任恒天财富董事长是我实施‘私人银行’理念的新起点,而上市,不过是为了让恒天财富能够更好的为客户服务。我最终目标是希望客户能够更便捷、全面、及时感知到恒天财富的服务。终有一天,每一个人都能拥有自己的专属私人银行’。

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