中国裁判网披露多桩“套路贷”诈骗案案
近日，中国审判网披露了多起涉及“套路贷”的诈骗案件。案件中，不少第三方支付公司在“资金对接”中扮演了关键角色，部分第三方支付公司甚至与不法分子合作。.
在众多案件中，具有代表性的案件是中国裁判网2021年3月16日披露的对孟、马、翟等人诈骗罪的二审刑事判决书。犯罪分子自主研发了两款网贷APP，“186快贷”和“金银花”。近4个月，两款网贷APP共发放1386万元，收回金额2277万元，相差891万元。涉案两款APP获取了近30万条公民个人信息。
值得注意的是汇潮支付有限公司为何会给我打款，在本案中，多家第三方支付公司实际上与作案者“密切”合作，开放权限让作案者获取更多用户信息。
判决书中，犯罪分子供认，该公司与第三方支付公司“合力宝”、“汇潮”、“集付”合作时，犯罪分子对与第三方支付公司的联系负有责任。其权限是登录后台，了解客户的基本信息（身份证、联系方式、家庭住址、工作单位、电话通讯录、电话通讯记录），以及贷款和还款情况。在注册和认证过程中，会获取贷方的通话记录、通讯录等个人信息。有些贷方知道，有些不知道。如果他们知道，他们只能同意，否则，无法进行下一步。从每笔贷款中扣除30%-40%的“服务费”。
以冯某为首的另一个“套路贷”犯罪团伙，正在利用“租用”、“市妙贷”等APP网络平台经营“套路贷”。收款并借给绑定第三方支付的账户。五个月内，该犯罪团伙共诈骗人民币1445万元。
此前，蓝鲸财经曾发表过一篇题为《91华淘路贷案判决，宝付旗下新燕被指销售爬虫软件获取手机运营商和淘宝支付宝信息》的文章。公司实控公司和第三方支付公司合力宝的法人账户用于资金对接。
正常情况下，犯罪分子与第三方支付公司的合作流程如下：先在网贷平台注册账户，然后在平台合作的第三方支付平台注册账户并绑定银行卡. 犯罪分子需要放款时，通过绑定的银行卡将资金转入第三方支付平台，第三方支付平台再将资金转入借款人所在第三方支付平台的注册账户定位，然后借款人支付第三方付款。平台内的资金转入与其绑定的银行卡，让借款人使用贷款，借款人支付利息并返还本金。然而，
据蓝鲸财经不完全统计，近年来，在中国裁判网上披露的“套路贷”、“网贷”诈骗刑事案件中，频繁出现的第三方支付产品包括：广州合力宝支付科技有限公司支付产品“合力宝”涉案7件，富友集团支付产品“富付支付”涉案13件，汇超支付有限公司支付产品“惠超支付”。涉及17起案件。
合力宝官网显示，成立于2013年，总部位于广州。其线下产品主要包括智能POS、店签POS等。仁东控股（002647.SZ）2017年收购合力宝，1.57亿收购款长期卷入仲裁***。2020年6月敲定还款计划，2021年完成三期还款近9641万元。2020年合力宝实现营业收入12亿元，同比增长8%；净利润8427万元，下降30%。合力宝的营收占合力金融营收的86%，仁东控股年营收的56%。此前，合力宝被罚款并没收810，
富友支付是富友集团的子公司。成立于2011年7月，同年12月取得支付牌照。其业务类型为互联网支付和银行卡收单。此前，富友支付因违规被央行责令退出7个省市的收单业务。在投诉平台上，富友支付一直位居第三方支付行业投诉排行榜前列，投诉量一度超过微信支付和支付宝。投诉信息显示，富友支付涉嫌为“714高炮”平台提供支付服务，被用户一并投诉，导致投诉数量增加。据新京报此前报道，
汇超支付隶属于汇超支付有限公司，成立于2011年3月15日，注册资本1亿元。上期为上海汇潮信息技术有限公司，2013年取得央行第三方支付牌照，更名为汇潮。超支付有限公司汇潮支付有限公司为何会给我打款，公司法人为杨国春。此前，汇超支付因屡次违规被罚款数百万美元，并与P2P派来贷有关联。此前，汇潮支付因大量现金贷平台提供支付服务涉及斩首、日常借贷等原因，成为投诉频发客户。
除了上述几家第三方支付公司外，双感支付、中金支付也多次卷入刑事诈骗案件。
中金支付成立于2010年，是中金金融认证中心（CFCA）的全资子公司。中国人民银行受理。工商信息显示，中金支付为中金金融认证中心有限公司的全资子公司，中国银联通过上海联银创业投资有限公司间接持有79.55%的股权。
中金公司与多家迅雷网贷平台合作，包括爱优米、易贷网、心儿福等，其中爱优米、易贷网已被立案，实际控制人已被抓获。
双感支付与深圳市财付宝科技有限公司（以下简称“财付宝”）有关。财富宝是P2P千生华的主要经营主体，与香港上市地产公司花样年控股（01777.HK）的高管有关。财富宝实际控制人潘军为花样年控股（01777.HK）董事长兼执行董事。
双干支付于2012年获得《支付业务许可证》。据官网介绍，其业务主要包括国际信用卡和国内人民币卡的在线支付，并推出了P2P网贷资金托管系统——甘多多。2019年，双干支付因违反《中华人民共和国法》有关规定被中国人民银行南京分行没收违法所得约8.5万元，并处以罚款78万元。和《非金融机构支付服务管理办法》。对责任人处5万元罚款。
