“钱端”案件获得新进展4人已于警方已冻结涉案资金及房产

据广州市公安局天河分局11月29日通报，“钱段”案取得新进展。其中，4人于11月21日经天河区人民检察院批准逮捕。同时，警方已冻结部分涉案资金和财产。

报道称，今年6月17日，广州市天河警方立案调查广东千端商务服务有限公司举报职业罪。目前，广东千端商务服务有限公司（以下简称“千端”）实际控制人陈某及4名涉案人员涉嫌挪用资金罪，被天河区人民检察院逮捕。 11月21日，天河警方依法冻结了部分涉案资金和财产。

目前警方正对涉案平台、资金流向等进行数据分析等调查，并将适时向社会通报案件进展情况。同时，警方提醒受害市民通过合理合法渠道反映情况和申诉，不得组织和参与各种妨害社会管理秩序、危害公共安全的违法犯罪活动。

规模超14亿元

据七彩财经互联网金融新闻中心消息，“钱短”案由2018年12月的项目逾期事件发酵而来。此前，招商银行2013年推出“小企业E家”产品，试水互联网金融。创新业务，并于2015年开始推广千端APP。

同时，千端还以“招商银行-千端APP”和招行互联网金融服务平台的名义对外宣传。招商银行员工也在向其客户和潜在客户推荐千端APP。资料显示，用户可通过招商银行小E家接入钱币端。

2015年，招商银行与千端公司签署《互联网金融业务产品合作协议》，千端APP作为投资者进入互联网投融资平台的移动入口。千端公司负责千端APP的研发、建设、运营和维护。

其中，千端的股东广东网金控股有限公司（以下简称“网金控股”）与招商银行达成战略合作关系。《时代周刊》在报道中还指出，千端APP是招商银行总行2016年“小企业E家投融资平台”项目的一部分。

根据千端向广州市金融工作局提交的《关于千端APP运行及问题的说明》，招商银行于2014年推出“小企业E家”手机APP，千端成立于同年7月。年。，目的是与招商银行合作，根据招商银行的需求，开发运营“小企业E家”手机APP。

其中，招商银行为信息发布方。千端APP所有项目均由招商银行审核发布。千端公司为平台服务商，仅提供技术服务，全程不涉及资金。2015年10月，招商银行与第三方支付公司分别签署合作协议，正式运营千段APP。

但互联网金融新闻中心获悉，千段逾期事件发生后，招商银行表示已终止与千段的合作关系，不掌握千段产品的相关信息。招商银行在公告中表示，“2017年4月后，招商银行继续在千端APP上发布和销售投资产品，并对千端APP进行全方位监管。”

今年5月，千端事件持续发酵，千端与招商银行先后发布多份公告，相互“甩锅”。随后，双方展开拉锯战。同年6月27日，广州市公安局天河区分局发布通知称，经初步侦查，“钱断”事件存在犯罪事实，已立案侦查。供调查。

根据北京银保监局2019年8月的复函，经查，招商银行北京澧水桥支行原客户经理于2015年向投诉人推荐千段APP，并被北京银保监局责令保监局限期整改。根据投资方提供的律师函，千端累计逾期付款金额为14亿元，涉及投资方9000余人。

“千端”已暂停运营

互联网金融新闻中心发现，在广州警方对涉案嫌疑人采取行动的同时，千端也于11月29日发出停止营业的通知。千端在公告中表示，为配合案件侦办需要，公司已提交所有后台数据，并向相关部门申请封存服务器2013年起银行创新金融产品，审核所有数据。

同时，千端APP将于2019年12月1日午夜停止运行。千端表示，上述措施已上报相关部门，公司承诺不影响所有逾期用户的信息安全和完整性。 . 目前千端官网打不开，“千端（定制版）”手机APP访问异常，显示“网络不强，请稍后再试”。

企查查数据显示，千端成立于2014年，注册资本1136.3636万元。广州市鼎盛汇盈资产管理企业（有限合伙）持股83.6%，广东曙东贸易发展有限公司持股12%，自然人陈玉凯持股。4.4%的股份，法定代表人为冯伟。

值得一提的是，今年5月27日，千端发布公告称，三个投资项目无法如期履约。具体演出时间和方案需与合作伙伴招商银行确认。. 招商银行表示，其于2017年4月终止与千端公司的所有合作，逾期资产与其无关。

据新浪网报道，钱端实控人陈强的律师表示，陈强确实被采取了强制措施。至于是否有招商银行的人被抓，该律师表示，“具体来说，招商银行也抓了一些人2013年起银行创新金融产品，但我没有看到具体抓了谁的案卷，所以不太清楚。 “

此外，除银保监会广东监管局和北京监管局外，招商银行均涉嫌违规。中国银保监会福建监管局、陕西监管局、四川监管局也认定，招商银行违规推广千段APP相关业务。其中，银保监会福建监管局表示，将约谈招商银行相关负责人。

在广强律师事务所曾杰律师看来，办案机构调查的总体方向应该是集资行为和资金使用行为两个方向。最终结果以警方调查结论和公布为准。至于招商银行扮演的角色，则取决于双方的合作协议。

“如招商银行自行公告其角色为信息见证，见证内容包括融资方已在招商银行开立企业结算账户、具体账户信息、融资方融资还款来源等。”来源“还款方式为融资人持有的承兑银行账户。国内信用证、银行承兑汇票、商业承兑汇票、应收账款等”。

曾杰直言，但双方《互联网金融产品合作协议》的具体内容、相关融资方案由谁出具、资金流向何方，都需要警方调查，最终责任方可根据调查结果和相关程序确定。（文/杨洋、张默）